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Comment emprunter 500 euros ?

Pour obtenir 500€ rapidement, il est nécessaire de faire appel à un crédit à la consommation comme le micro crédit, le crédit renouvelable ou le prêt personnel. Généralement, la meilleure solution est le micro crédit puisqu’il permet d’obtenir un crédit en urgence et avec très peu de justificatifs. L’inconvénient est que les taux sont généralement élevés.

Crédit conso disponible en 24h. Réponse 2 min.

Réponse immédiate 100% en ligne sans engagement.

Credit 500 euros

: l’essentiel

Type de créditsMicro crédit, prêt personnel, crédit renouvelable, crédit auto, prêt travaux
Taux d’intérêtDe 0.5% à 21%
Durée de remboursementDe 3 à 84 mois
Délai de réponseImmédiatement à 72h
Délai d’obtentionDe 24h à 15 jours

Quel est le meilleur crédit pour obtenir 500 euros ?

Organismes

Logo Cetelem

Logo Sofinco

Logo Oney

Logo Younited Credit

Logo Cetelem

Nom du créditCoup de Pouce (micro crédit)Micro créditCrédit expressCrédit renouvelableCrédit renouvelableCrédit renouvelableMicro créditClic (micro crédit)Crédit renouvelableMini prêt
Durée3 mois3 à 6 mois3 à 60 mois3 à 20 moisJusqu’à 36 mois4 à 60 mois6 à 84 mois3 mois36 mois3 à 48 mois
1.000€

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TauxDe 0.5% à 10
%
Jusqu’à 21.1%Jusqu’à 21%Jusqu’à 21%Jusqu’à 21%Jusqu’à 21%Jusqu’à 18%10€Jusqu’à 21%21.16%
Délai de réponseImmédiat24h24h24hImmédiatImmédiatImmédiatImmédiatImmédiat24h
Délai d’obtention24h à 48h24h72h8 jours8 jours48h8 jours48h48h14 jours
Affecté

JustificatifsRIB Pièce d’identité
Numéro de portable
Pièce d’identité
Carte bancaire
Identifiants de connexion bancaire
Pièce d’identité
Justificatifs de revenus
RIB
Pièce d’identité
Justificatif de domicile
Justificatifs financiers
RIB
Pièce d’identité
Justificatif de domicile
Justificatif de revenus
RIB
Pièce d’identité Justificatif de domicile Justificatif de revenus RIBPièce d’identité
Justificatif de domicile
Justificatif de revenus
RIB
Etre clientPièce d’identité
Justificatif de domicile
Justificatif de revenus
Identifiants de connexion au compte bancaire
Carte bancaire
Souscrire

Il existe plusieurs solutions pour emprunter 500€. Généralement, les emprunteurs se tournent vers un crédit à la consommation.

Pour emprunter un faible montant, les solutions les plus adaptées sont le micro crédit, le crédit renouvelable, voire le prêt personnel.

Plusieurs organismes proposent ce genre de prêt : FLOA Bank, Cetelem, Finfrog, Younited Credit, etc. En général, le taux de ces prêts se situe entre 4% et 21%.

1. Coup de pouce FLOA Bank

Coup de pouce
Floa Bank
  • Jusqu’à2 500 €
  • Montant minimum100€
  • Montant maximum2500€
  • Durée3 mois
  • Taux minimum0,5%
  • Taux maximum10,5%
  • Justificatifs nécessairesIdentité et RIB
  • SouscriptionEn ligne

FLOA Bank est une filiale de BNP Paribas. Elle propose de nombreux produits bancaires et d’assurance dont un mini prêt qui permet d’emprunter jusqu’à 3.000€ sur 3 mois en quelques minutes. Les fonds peuvent être obtenus sous 24h (Option express payante).

Le taux d’intérêt du Coup de pouce FLOA est situé entre 0,5% et 10%.

💡 Le coup de pouce FLOA Bank est une offre qui propose :

  • Jusqu’à 2.500€
  • Une durée de 3 mois

🏆 Notre avis sur le Coup de pouce FLOA Bank

L’avantage du Coup de Pouce est la simplicité avec laquelle on peut souscrire : aucun long formulaire à remplir et peu de justificatifs à fournir. Les taux d’emprunt sont assez compétitifs et les fonds sont versés entre 24h (avec l’option Express) et 14 jours.

  • Taux compétitifs
  • Simplicité et rapidité du processus de souscription
  • Option Express 24h disponible
  • Une capacité d’emprunt calculée automatiquement
  • Option 24h payante (de 0.01€ à 40€)

2. Crédit renouvelable Cetelem

Crédit renouvelable
Cetelem
Logo Cetelem
  • Jusqu’à4 000 €
  • Montant minimum500€
  • Montant maximum4.000€
  • Durée minimale3 mois
  • Durée maximale20 mois
  • Taux12 à 21%
  • Justificatifs nécessairesIdentité, revenus et RIB
  • SouscriptionEn ligne ou service client

Cetelem fait entrer les demandes de fonds de 2.000€ au sein de son offre de crédit renouvelable. Sa particularité est d’offrir une grande liberté dans les remboursements en les proposant de 3 à 36 mois.

Le taux d’intérêt démarre à 12% et finit à 21%.

Le virement des fonds est rapide. Il peut être de 72 heures, à condition que le compte soit déjà ouvert. Sinon, il faut attendre la fin du délai de rétractation ou renoncer à celui-ci pour obtenir un virement sous 8 jours. 

💡 L’offre Cetelem dans le détail :

  • Crédit renouvelable
  • Délai de remboursement libre
  • Obtention des fonds sous 8 jours

🏆 Notre avis sur le crédit renouvelable Cetelem

Comme beaucoup d’offres, Cetelem propose à chaque souscripteur de choisir sa durée de remboursement tout en allant plus loin : ici, cela ne se limite pas à trois choix. Le crédit se module entre 3 et 36 mois.

Il faut simplement veiller au taux d’intérêt qui varie du simple au double selon la durée. Un bon point qui permet de s’adapter véritablement au budget du foyer tout en faisant face à un besoin de trésorerie.

  • Déblocage des fonds rapide
  • Facile d’accès
  • Taux élevé
  • Risque de surendettement

3. Crédit renouvelable Cofidis

Crédit renouvelable
Cofidis
Logo Cofidis
  • Jusqu’à6 000 €
  • Montant minimum500€
  • Montant maximum6.000€
  • Durée minimale6 mois
  • Durée maximale48 mois
  • Taux d’intérêt10 à 21%
  • Justificatifs nécessairesIdentité, revenus et RIB
  • SouscriptionEn ligne ou service client

Cofidis est une société de crédit à la consommation. Avec une expérience significative dans le secteur, Cofidis propose des prêts adaptés aux besoins individuels des clients, facilitant ainsi l’accès à des fonds pour réaliser divers projets.

Son offre de crédit renouvelable permet d’emprunter jusqu’à 6.000€ sur une durée de remboursement de 5 ans maximum.

Le taux d’intérêt est compris entre 10% et 21%.

💡 Le crédit renouvelable Cofidis est une offre qui propose :

  • Jusqu’à 1.000€
  • Une durée maximale de 48 mois

🏆 Notre avis sur le crédit renouvelable Cofidis

Le mini prêt Moneybounce a plusieurs avantages :

Le crédit renouvelable Cofidis a plusieurs avantages :

  • Rapidité d’accès aux fonds : Une fois le crédit approuvé, les emprunteurs peuvent accéder rapidement aux fonds disponibles, ce qui en fait une solution pratique pour les dépenses imprévues ou les besoins urgents de liquidités
  • Possibilité de remboursement anticipé : Cofidis offre souvent la possibilité de rembourser par anticipation le crédit sans pénalités, permettant ainsi aux emprunteurs de réduire les frais d’intérêt et de rembourser leur dette plus rapidement

Mais il a également des inconvénients :

  • Risque de surendettement : La disponibilité continue des fonds peut entraîner un risque de surendettement si les emprunteurs ne gèrent pas leur crédit de manière responsable et ne remboursent pas régulièrement leur dette
  • Frais associés : Outre les intérêts, le crédit de Cofidis peut comporter d’autres frais tels que les frais de gestion, les frais de dossier, qui peuvent augmenter le coût global du prêt
  • Rapidité de déblocage des fonds
  • Possibilité de remboursement anticipé
  • Taux élevés
  • Risque de surendettement
  • Frais associés

4. Crédit express Youdge

Crédit express
Youdge
  • Jusqu’à6 000 €
  • Jusqu’à7 ans
  • MontantJusqu’à 6.000€
  • Durée minimale6 mois
  • Durée maximale84 mois
  • TauxJusqu’à 21%
  • Justificatifs nécessairesIdentité, carte bancaire et identifiants bancaires
  • SouscriptionEn ligne

Youdge est une fintech qui propose des solutions de crédits à la consommation ou de rachat de crédits pour les particuliers et les professionnels en partenariat avec des organismes spécialisés (neobanques, banques en ligne ou organismes spécialisés).

💡 Le crédit express Youdge est une offre qui propose :

  • Jusqu’à 6.000€
  • Une durée maximale de 84 mois

🏆 Notre avis sur le crédit express Youdge

Ce crédit a plusieurs avantages. Le formulaire en ligne permet d’aboutir à une réponse de principe en quelques minutes. L’interface est intuitive, le client est guidé jusqu’à la signature de l’offre d’une manière très claire.

En revanche, l’établissement ne dispose ni de simulateur qui permet de calculer sa capacité d’emprunt, ni d’une calculette de crédit pour estimer ses mensualités. La liste de ses partenaires est aussi très restreinte.

  • Rapidité
  • Service client bien noté par les usagers
  • Procédure de souscription fluide
  • Pas de simulateur de capacité d’emprunt
  • Pas de calculette de crédit
  • Partenaires financiers peu nombreux

5. Micro crédit Finfrog

Micro crédit
Finfrog
  • Jusqu’à600 €
  • Versement immédiat
  • Réponse sous 24h
  • Montant minimum100€
  • Montant maximum600€
  • Durée minimale3 mois
  • Durée maximale6 mois
  • Taux21,6%
  • Justificatifs nécessairesCarte d’identité, RIB
  • SouscriptionEn ligne

Finfrog est une entreprise française spécialisée dans l’intermédiation de prêts aux particuliers. C’est une plateforme de prêts entre particuliers. Le mini prêt Finfrog propose d’emprunter entre 100€ et 600€. La durée maximale du prêt est de 4 mois.

Le taux d’intérêt varie entre 10% et 20%.

💡 Le micro crédit Finfrog est une offre qui propose :

  • Jusqu’à 600€
  • Une durée maximale de 4 mois

🏆 Notre avis sur le micro crédit Finfrog

Le micro crédit Finfrog présente de nombreux avantages : 

  • L’ergonomie du site est optimale et les démarches pour demander un mini-crédit sont très simples et rapides 
  • Le versement en seulement 48h sans frais supplémentaires est très utile, notamment si l’on a besoin des fonds en urgence
  • L’accessibilité est très large, car de nombreux profils peuvent emprunter de l’argent auprès de Finfrog
  • Peu de justificatifs sont exigés pour souscrire

Mais Finfrog présente aussi quelques inconvénients : 

  • Le montant maximum du crédit est faible (600€)
  • Toutes les banques ne sont pas compatibles avec l’offre Finfrog
  • Les clients notent également quelques bugs sur l’appli mobile et des difficultés à joindre le service client le week-end
  • Versement rapide (moins de 48h)
  • Accessible à tous
  • Simple d’utilisation
  • Sans justificatif
  • Ne convient pas à tous les profils (faibles montants)
  • Certaines banques non compatibles

6. Prêt personnel Sofinco

Prêt personnel
Sofinco
Logo Sofinco
  • Jusqu’à75 000 €
  • Montant minimum3.000€
  • Montant maximum75.000€
  • Durée minimale12 mois
  • Durée maximale120 mois
  • Taux minimum3.99%
  • Taux maximum10%
  • Justificatifs nécessairesIdentité, revenus et RIB
  • SouscriptionEn ligne ou service client

Sofinco est une filiale de Crédit Agricole, spécialisée dans le crédit à la consommation et services associés. Le prêt personnel Sofinco permet d’emprunter jusqu’à 75.000€ pour réaliser tout type de projet. La durée de remboursement peut aller d’un à dix ans.

Le taux d’intérêt oscille entre 7,90% et 20%.

💡 Le prêt personnel Sofinco est une offre qui propose :

  • Jusqu’à 75.000€
  • Une durée maximale de 4 mois

🏆 Notre avis sur le prêt personnel Sofinco

Le prêt personnel Sofinco a de nombreux avantages :

  • Une expérience de plus de 70 ans sur le marché du crédit à la consommation
  • Taux fixes et compétitifs quel que soit votre projet
  • Mise à disposition des fonds 7 jours après la signature du contrat
  • 21 agences physiques Sofinco sur tout le territoire français

Mais il a aussi des inconvénients :

  • Pas de prêt au-delà de 75.000€
  • Pas de nouveau crédit pendant le remboursement de votre prêt
  • Pas d’assurance e-réputation chez Sofinco
  • Entreprise expérimentée
  • Taux compétitif
  • Facilité de souscription
  • Déblocage des fonds rapides
  • Limite du montant du prêt
  • Un seul crédit à la fois

7. Prêt personnel Oney

Prêt personnel
Oney
Logo Oney
  • Jusqu’à21 500 €
  • Montant minimum1.000€
  • Montant maximal21.500€
  • Durée minimum12 mois
  • Durée maximale60 mois
  • Taux4,89% à 10,82%
  • Justificatifs nécessairesIdentité, revenus et RIB
  • SouscriptionEn ligne et en agence

Oney est une banque en ligne française, filiale du groupe bancaire BPCE et de Auchan Holding. Elle est spécialisée dans les solutions de paiement et les services financiers.

Oney propose un prêt personnel compris entre 1.000€ et 21.500€ pour une durée pouvant aller jusqu’à 60 mois. Le taux d’intérêt se situe entre 4,89% à 10,82%.

💡 Le prêt personnel Oney est une offre qui propose :

  • Jusqu’à 21.500€
  • Une durée maximale de 60 mois

🏆 Notre avis sur le prêt personnel Oney

L’offre Oney a plusieurs avantages : 

  • Offre souple et adaptée en cas de difficulté : l’emprunteur peut profiter d’une pause dans ses remboursements. En cas de difficultés temporaires, il a le droit de solliciter une suspension de paiement deux fois dans l’année
  • Crédit sans frais : Le prêt personnel n’inclut pas de frais de dossier et présente une grande flexibilité. Le souscripteur a l’opportunité de choisir la durée de remboursement en fonction de sa situation
  • Anticipation de remboursement gratuit : Le client peut anticiper le remboursement de son emprunt sans verser d’indemnités. Cet élément contribue à rendre l’offre plus concurrentielle et plus flexible
  • Réponse de principe rapide : Après l’étude du dossier, Oney envoie sa réponse définitive avec le déblocage des fonds dans la foulée si le client accepte l’offre

Mais on constate tout de même quelques inconvénients. Le support client par téléphone est payant chez Oney. Les clients critiquent l’application qu’ils trouvent incomplète et notent des bugs techniques.

  • Possibilité de suspension de paiement
  • Modulable et sans frais Anticipation de remboursement gratuit
  • Réponse de principe rapide
  • Support client payant par téléphone
  • Fonctionnalités de l’appli incomplètes
  • Bugs techniques

8. Micro crédit Younited Credit

Micro crédit
Younited Credit
Logo Younited Credit
  • Jusqu’à5 000 €
  • Montant minimum300€
  • Montant maximum5.000€
  • Durée minimale1 mois
  • Durée maximale4 mois
  • Taux0,10% à 21,24%
  • Justificatifs nécessairesIdentité, revenus et RIB
  • SouscriptionEn ligne ou service client

Younited, anciennement Prêt d’Union, est une société française spécialisée dans le crédit instantané en Europe. Younited Credit propose un prêt personnel compris entre 300€ et 5.000€ sur une durée allant jusqu’à 4 mois.

Le taux d’intérêt est situé entre 0,10% à 21,24%.

💡 Le micro crédit Younited Credit est une offre qui propose :

  • Jusqu’à 5.000€
  • Une durée maximale de 4 mois

🏆 Notre avis sur le micro crédit Younited Credit

Cette offre a plusieurs avantages :

  • Un taux compétitif, sans frais cachés
  • Une rapidité de traitement de dossier, parfois en 24h
  • Des informations transparentes et en temps réel

Toutefois, il faut noter un inconvénient indéniable : le manque de souplesse dans les remboursements. Il est impossible de réaliser des modulations des échéances de remboursement.

  • Un taux compétitif
  • Rapidité de traitement
  • Informations claires et transparentes
  • Impossibilité de moduler les échéances de remboursement
  • Courte durée

9. Clic Boursorama Banque

Clic
Boursorama Banque
  • Jusqu’à2 000 €
  • Montant minimum200€
  • Montant maximum2.000€
  • Durée minimale30 jours
  • Durée maximale90 jours
  • Taux minimum6% (frais de dossier)
  • Taux maximum13% (frais de dossier)
  • Justificatifs nécessairesAucun puisque réservé aux clients depuis 3 mois
  • SouscriptionEn ligne

Boursorama Banque est une banque en ligne réputée offrant une large gamme de services bancaires, y compris des solutions de microcrédit. Avec une interface conviviale et des frais compétitifs, Boursorama Banque est une option populaire pour les clients souhaitant accéder à des solutions de financement flexibles et abordables.

Boursorama propose, avec son offre Clic, un micro crédit compris entre 200€ et 2.000€ pour une durée maximum de 90 jours.

Avec l’offre CLIC, il n’y a pas d’intérêts, mais des frais de dossier sont appliqués. Ils varient de 5€ à 20€ selon le montant emprunté.

💡 Le micro crédit Younited Credit est une offre qui propose :

  • Jusqu’à 2.000€
  • Une durée maximale de 3 mois

🏆 Notre avis sur CLIC de Boursorama Banque

Cette offre comporte plusieurs avantages :

  • Simplicité et rapidité : L’offre Clic de Boursorama Banque permet de souscrire à un micro crédit en ligne de manière simple et rapide, sans avoir à se déplacer en agence
  • Taux compétitifs : Boursorama Banque propose des taux compétitifs pour ses microcrédits, ce qui peut être avantageux pour les emprunteurs à la recherche d’un financement abordable

Mais on note aussi quelques inconvénients :

  • Risque de surendettement : Comme avec tout emprunt, il est important de faire preuve de prudence lors de la souscription d’un microcrédit, afin de ne pas se surendetter
  • Limitations de montant : Bien que l’offre Clic offre une certaine flexibilité, le montant maximum de 2.000 euros peut ne pas suffire pour certains besoins de financement plus importants
  • Un taux compétitif
  • Rapidité de traitement
  • Courte durée
  • Montant maximal bas
  • Risque de surendettement

10. Mini prêt Moneybounce

Micro crédit
Moneybounce
  • Jusqu’à6 000 €
  • Montant minimum100€
  • Montant maximum6.000€
  • Durée minimale3 mois
  • Durée maximale48 mois
  • TauxJusqu’à 21,16%
  • Justificatifs nécessairesIdentité, carte bancaire et identifiants bancaires
  • SouscriptionEn ligne

Moneybounce est une plateforme de microcrédit en ligne offrant des solutions de financement rapides et accessibles. Grâce à son processus simplifié et à sa réponse instantanée, Moneybounce permet aux emprunteurs de bénéficier de petites sommes d’argent rapidement et facilement.

Son montant compris entre 100€ et 1.000€ sur une durée pouvant aller jusqu’à 48 mois.

Le taux d’intérêt pour le micro crédit Moneybounce peut monter jusqu’à 21,16%.

💡 Le micro crédit Moneybounce est une offre qui propose :

  • Jusqu’à 1.000€
  • Une durée maximale de 48 mois

🏆 Notre avis sur le mini prêt Moneybounce

Le mini prêt Moneybounce a plusieurs avantages :

  • Rapidité de traitement : Moneybounce offre une réponse instantanée à la demande de mini prêt, ce qui permet aux emprunteurs d’obtenir rapidement les fonds nécessaires en cas d’urgence financière.
  • Accessibilité : Moneybounce adopte des critères d’éligibilité souples, ce qui rend le mini prêt accessible à un large éventail de personnes, y compris celles ayant un historique de crédit moins favorable.
  • Simplicité du processus : La plateforme en ligne de Moneybounce simplifie le processus de demande et de remboursement, permettant aux emprunteurs de gérer facilement leur prêt sans tracas administratifs.

Mais il a aussi des inconvénients :

  • Taux élevés : Les mini prêts Moneybounce peuvent comporter des taux plus élevés que les prêts traditionnels.
  • Montant limité : Les mini prêts de Moneybounce sont généralement destinés à de petits montants, ce qui peut être insuffisant pour répondre à des besoins de financement plus importants.
  • Durée de remboursement courte : Les mini prêts Moneybounce sont souvent assortis d’une durée de remboursement relativement courte, ce qui peut entraîner des mensualités plus élevées et une pression financière accrue.
  • Rapidité de traitement
  • Accessibilité simple
  • Souscription 100% en ligne
  • Taux élevés
  • Montant limité
  • Durée de remboursement courte

Quelle est l’offre de crédit la plus rapide pour avoir 500 euros ?

Est-ce possible d’emprunter en 24h ?

Oui, c’est possible. Un crédit immédiat est souvent un micro crédit. Dans ce cas, les fonds sont généralement disponibles rapidement, car il s’agit d’un faible montant.

La réponse à la demande est immédiate et l’argent est accessible sous 24h à 48h, voire dans la journée.

Crédit

Logo Sofinco

Logo Oney

Logo Younited Credit

Logo Cetelem

Réponse immédiate

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Fonds en 24h

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Fonds en 48h

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Fonds en 8 jours

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Virement express

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(Payant)

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Quels sont les crédits qui permettent d’obtenir 500 euros instantané ou le jour même ?

Le micro crédit est le crédit le plus rapide pour obtenir 500 euros en raison de sa procédure simplifiée, de l’absence d’exigences de garanties complexes et de la flexibilité des critères d’éligibilité. Les prêteurs spécialisés dans le microcrédit sont souvent en mesure de traiter rapidement les demandes et de fournir les fonds nécessaires en un court laps de temps.

🏆 Les offres Finfrog, Clic de Boursorama Banque et Moneybounce sont celles qui permettent d’obtenir le plus rapidement possible la somme de 500€. Ils doivent cette rapidité à leur qualité de microcrédit qui permet de débloquer de faible somme d’argent rapidement et facilement.

🥈 Le Coup de Pouce FLOA Bank permet cette même rapidité, mais l’option express est payante.

Quel est le meilleur crédit de 500 euros sans justificatif ?

Est-ce possible de demander un crédit de 500 euros sans justificatifs ?

Il n’est pas possible d’obtenir un crédit sans présenter de justificatif. L’emprunteur a toujours l’obligation de prouver son identité. Quand on parle de crédit sans justificatif, on parle de crédit non affecté. C’est-à-dire que l’emprunteur n’a pas à justifier les raisons du prêt.

Il s’oppose au prêt affecté qui est destiné à l’achat d’un bien en particulier (exemple : prêt voiture).

Crédit

Logo Sofinco

Logo Oney

Logo Younited Credit

Logo Cetelem

Justificatifs d’identité

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Justificatifs de domicile

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Justificatifs de revenus

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Justificatifs de dépense

RIB

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Notre avis sur les crédits sans justificatif

Les crédits sans justificatif offrent une flexibilité d’utilisation des fonds sans avoir à fournir de justification spécifique. Cependant, ils peuvent être associés à des taux d’intérêt légèrement plus élevés et à des montants de prêt limités. Il est essentiel d’adopter une gestion financière responsable pour éviter de s’endetter excessivement.

Un prêt personnel non affecté, un micro crédit et un crédit renouvelable sont des crédits sans justificatif. Il s’agit des crédits sans justificatifs les plus adaptés à un besoin de 500€.

🏆 Le Coup de Pouce FLOA Bank, le micro crédit Finfrog et CLIC par Boursorama font partie des crédits qui demandent le moins de justificatifs. En effet, il n’y a aucun justificatif de revenus à fournir et le crédit est facile d’accès.

Quel est le crédit le moins cher pour avoir 500 euros ?

Crédit

Logo Sofinco

Logo Oney

Logo Younited Credit

Logo Cetelem

Fourchette de taux0.5% à 10%3.99% à 10%4.89% à 10.82%0.10% à 21.24%6% et 12%10% et 20%10% et 21%15% et 21.10%6% et 13%*10% et 21.16%
Taux moyen5%7%8%11%9%15%15%20%10%*15%
* Frais de dossier

Notre avis sur le taux des micro crédits

Le taux d’intérêt des micro crédits peut varier en fonction du prêteur et des conditions spécifiques du prêt. En général, les taux d’intérêt des microcrédits sont plus élevés que ceux des prêts traditionnels. Il est recommandé de comparer les offres de différents prêteurs, de bien comprendre les taux d’intérêt et les frais associés avant de contracter un microcrédit.

🏆 Après avoir effectué des tests, les offres de FLOA Bank, Sofinco et Oney sont les plus intéressantes en termes de taux d’intérêt. Le taux de ces crédits ne dépassent souvent pas les 10% alors que les micro crédits peuvent généralement aller jusqu’à 20%.

Quelles sont les mensualités des crédits de 500 euros ?

Etablissements

Logo Cetelem

Logo Sofinco

Logo Oney

Logo Younited Credit

3 mois184€

200€

201€188€201€201€
4 mois

150€

150€141€150€150€
6 mois

94€

101€94€101€101€
12 mois

51€47€

46€46€51€47€51€51€
36 mois

17€16€

15€15€17€16€17€17€
48 mois

13€12€

12€12€13€12€13€13€
60 mois

11€9€

9€9€11€10€11€11€
72 mois

8€

8€

10€8€10€10€
84 mois

7€

7€

7€7€7€7€

Notre avis sur les mensualités des micro crédits

Les mensualités des micro crédits sont généralement conçues pour être abordables et adaptées aux revenus des emprunteurs. Les montants des mensualités varient en fonction du montant du prêt, de la durée de remboursement et du taux d’intérêt.

Il est important de bien évaluer sa capacité financière avant de contracter un micro crédit pour s’assurer de pouvoir honorer les mensualités de manière régulière.

Notre avis sur la meilleure solution de crédit pour obtenir 500€

🥇 Micro crédit

🥈 Crédit renouvelable

🥉 Prêt personnel

🎖Prêt travaux

🎖Prêt auto

Lorsqu’il s’agit d’obtenir un prêt de 500€, voici un top 3 des solutions les plus adaptées :

🥇 Micro crédit
🥈 Crédit renouvelable
🥉 Prêt personnel

Le micro crédit est souvent considéré comme une option favorable pour les petits montants. Il offre une procédure simplifiée et une accessibilité élargie, ce qui peut faciliter l’obtention rapide des fonds nécessaires.

Le crédit renouvelable peut être une option intéressante, car il permet d’avoir une réserve d’argent disponible pour des besoins ponctuels. Cependant, il est important de faire preuve de prudence pour éviter de s’endetter excessivement.

Un prêt personnel peut également être une solution viable pour obtenir 500€. Il offre généralement des taux d’intérêt compétitifs et des modalités de remboursement flexibles, tout en permettant d’utiliser les fonds sans restriction particulière.

1. Le micro crédit

Jusqu’à 3.000€

Accessible à tous

Déblocage des fonds immédiat

Sans justificatif

Le micro crédit est un crédit à la consommation de faible montant destiné à répondre à des besoins d’argent urgent. Ce type de crédit est très facile d’accès et demande peu de justificatifs. La durée du crédit est courte, souvent entre 4 et 36 mois et le taux d’intérêt peut aller jusqu’à 20%.

La réponse à une demande de micro crédit est immédiate et les fonds sont débloqués sous 24 à 48h.

2. Le crédit renouvelable

Jusqu’à 6.000€

Entre 15 jours et 60 mois

Disponible entre 24h et 48h

Taux à partir de 2%

Le crédit renouvelable peut être une solution pour obtenir une réserve de trésorerie de 500€. En effet, le crédit renouvelable est un crédit à la consommation qui permet d’avoir à disposition une somme d’argent à utiliser en toute liberté.

Le prêt peut être débloqué en une ou plusieurs fois : soit via une carte de crédit dédiée permettant de régler des achats ou de retirer des espèces, soit par chèque ou virement sur le compte bancaire.

Le montant de la mensualité et des intérêts correspond au montant partiellement débloqué. Il est possible de réemprunter au fur et à mesure des remboursements (sans dépasser un montant maximal autorisé par la banque).

3. Le prêt personnel

Jusqu’à 75.000€

Entre 2 mois et 120 mois

Taux entre 0.20% à 18.49%

Aucun justificatif d’achat

Le prêt personnel permet également d’emprunter 500€, mais il est un peu moins adapté à un besoin urgent. Le déblocage des fonds prend généralement 8 à 15 jours.

Le prêt personnel est contracté ponctuellement et répond à un besoin d’argent sur le court terme. Il permet d’emprunter de 1.000 à 75.000€ avec une durée de remboursement pouvant aller de 6 à 60 mois. C’est un crédit non affecté donc aucun justificatif n’est nécessaire lors de sa souscription.

4. Le crédit auto

Jusqu’à 75.000€

Entre 2 mois et 120 mois

Taux entre 0.20% à 18.49%

Justificatifs d’achat nécessaires

Si le besoin d’argent est destiné à la réparation ou à le financement d’une voiture, le crédit auto peut être une solution.

Le crédit auto est un type de prêt qui permet d’obtenir rapidement des fonds pour l’achat d’une voiture. C’est une forme de prêt à la consommation. Celui-ci est affecté à l’achat du bien indiqué dans l’offre de prêt. Ce type de prêt peut aller jusqu’à 75.000€ avec un taux d’intérêt souvent compris entre 3 et 7%.

5. Le prêt travaux

Jusqu’à 75.000€

Entre 2 mois et 120 mois

Taux entre 0.20% à 18.49%

Justificatifs d’achat nécessaires

Si les 500€ sont destinés à des travaux, le prêt travaux peut-être une solution.

Le prêt travaux est un crédit à la consommation affecté au financement de travaux. Il est accordé par des organismes financiers tels que les banques ou les établissements de crédit en ligne.

Le montant du prêt travaux peut être compris entre 200€ et 75.000€ avec un taux d’intérêt qui se situe généralement entre 1% et 7%. La durée minimale de remboursement doit être supérieure à 3 mois.

Comment choisir son crédit ?

Montant du crédit

Profil (financier) de l’emprunteur

Offres des organismes de crédit

Durée de remboursement

1. Selon son projet

Il est essentiel de choisir un crédit qui correspond spécifiquement au projet envisagé. Les projets peuvent être divers et variés : 

  • Achat d’une voiture
  • Travaux
  • Vacances
  • Achat d’électroménager, etc.

Par exemple, un prêt auto peut être plus adapté pour un besoin de financer l’achat d’une voiture, tandis qu’un prêt travaux conviendra mieux si des rénovations sont prévues dans la maison. Identifier le type de crédit en adéquation avec le projet permet de bénéficier de conditions spécifiques adaptées aux besoins.

2. Selon le taux

Le taux d’intérêt est un élément crucial à prendre en compte lors du choix d’un crédit. Rechercher les offres avec les taux les plus bas permet de réduire le coût total du crédit sur la durée du remboursement.

Il faut comparer les différentes options disponibles et être attentif aux taux d’intérêt fixes ou variables pour déterminer celui qui correspond le mieux à sa situation financière.

Comment calculer sa capacité d’emprunt ?

La capacité d’emprunt désigne le montant maximum que le client peut emprunter. Sa capacité d’emprunt est déterminée par son taux d’endettement. De manière générale, la capacité d’emprunt doit correspondre à 35%, au maximum, des revenus du ménage.

Calcul de la capacité d’emprunt

Capacité d’emprunt = Reste à vivre* x 35%

Reste à vivre = revenus – charges

Notre outil pour estimer les mensualités de son prêt

mois
€/mois

À partir de

€/mois

Coût du crédit :

gratuite et rapide

3. Selon l’organisme

Il est important de choisir avec soin l’organisme prêteur. Il faut opter pour une institution financière réputée, fiable et transparente. Pour ce faire, il peut être intéressant de rechercher des avis et des témoignages sur : 

  • Le service client
  • La réactivité et le professionnalisme
  • Les conditions de prêt
  • La politique de remboursement, etc.

Quel salaire pour emprunter 500 euros ?

Le salaire de l’emprunteur a un impact sur le choix de son crédit. En effet, les crédits bancaires classiques sont généralement réservés aux personnes avec des revenus stables. Les emprunteurs qui sont dans une situation financière précaire se tournent plutôt vers des crédits en ligne comme le micro crédit.

Comment souscrire un crédit de 500 euros en ligne ?

1

Demande de prêt

2

Réponse de principe sous 24h

3

Constitution du dossier

4

Réponse définitive après validation du projet

5

Déblocage des fonds après 8 ou 15 jours

1. Comment faire ?

La demande de prêt en ligne se fait depuis le site ou l’application de l’établissement. Le client renseigne les informations relatives à son identité puis choisit le montant et les conditions de remboursement pour créer un dossier de demande. Il télécharge ensuite les pièces justificatives. Une fois que la demande est acceptée, il signe numériquement l’offre de prêt.

2. Délais de l’opération

Le plus souvent, la demande de crédit en ligne ne prend que quelques minutes. Le processus est rapide et facile. La réponse à la demande est généralement immédiate et les fonds peuvent être versés sous 24 à 48h, voire dans la journée pour certains organismes.

3. Les justificatifs nécessaires

Une photocopie recto/verso d’une pièce d’identité

Un RIB

Une photocopie des 3 derniers bulletins de salaire

Un justificatif de domicile de moins de 3 mois

Pour des crédits de faible montant, les justificatifs à fournir sont souvent peu nombreux. En général, il faut une pièce d’identité et un RIB. En fonction des organismes et du type de prêt, des justificatifs supplémentaires peuvent être sollicités comme un justificatif de domicile et un justificatif de revenus.

4. Les critères d’éligibilité

Être majeur

Ne pas être fiché FICP

Ne pas être en situation de surendettement

En ce qui concerne les microcrédits, il y a très peu de critères d’éligibilité. Le microcrédit peut être souscrit par tous les particuliers majeurs, résidents en France métropolitaine et disposant de revenus suffisants pour rembourser le prêt.

Même les personnes fichées FICP peuvent faire appel à ce type de crédit.

Quelles sont les alternatives pour recevoir 500 euros ?

Prêt entre particuliers

Prêt familial

Le prêt entre particuliers

Un prêt entre particuliers est une opération qui se déroule entre 2 personnes physiques sans qu’aucune banque n’intervienne. Avec ce type de prêt : 

  • Il y a peu de garanties à fournir
  • Son taux d’intérêt est bas, voire nul
  • Le capital est rapidement disponible

Le prêt entre particuliers peut être un moyen d’obtenir un crédit sans frais et rapidement. Ce type de prêt est une option pour les personnes qui ont des difficultés à emprunter auprès des banques (entrepreneurs, artistes, faibles revenus, fichés FICP, etc.).

Pour un prêt entre particuliers d’un montant supérieur à 760€, les particuliers doivent remplir une déclaration de contrat de prêt ou une reconnaissance de dette. Si le montant du prêt accordé est supérieur à 5.000€, il doit être déclaré par le prêteur et l’emprunteur par le biais du Cerfa n°2062 à joindre à la déclaration de revenus.

🏆 Notre avis sur le prêt entre particuliers

À notre avis, le prêt entre particuliers peut être une option intéressante pour obtenir un financement rapidement et sans passer par une institution financière traditionnelle. L’un des avantages est la possibilité de négocier directement les conditions du prêt avec la personne prêteuse, ce qui peut offrir plus de flexibilité.

Cependant, il est important de faire preuve de prudence lors de transactions financières avec des particuliers, en vérifiant leur crédibilité et en établissant des accords contractuels clairs.

  • Sans frais
  • Rapide
  • Facilement accessible
  • Peu de garanties à fournir
  • Déclaration à remplir au-delà de 760€
  • Au-delà de 5.000€ à déclarer avec les revenus
  • Risque de conflits avec un proche

Le prêt familial

Le prêt familial est un type de prêt entre particuliers. Comme son nom l’indique, le prêt familial consiste à emprunter une somme d’argent à un membre de sa famille. Cette solution permet d’obtenir un prêt bien plus facilement qu’un prêt bancaire.

Les conditions du prêt sont généralement beaucoup plus souples. En effet, ce type de crédit est souvent gratuit ou accordé à un taux nettement inférieur à celui d’un prêt classique.

Cependant, il faut aussi prendre en compte qu’emprunter à un membre de la famille peut entraîner des tensions ou des conflits potentiels. Les problèmes de remboursement ou les désaccords financiers peuvent affecter les relations familiales et créer des tensions inattendues.

🏆 Notre avis sur le prêt familial

À notre avis, le prêt familial offre des avantages tels qu’un taux d’intérêt bas ou nul et des conditions de remboursement flexibles.

Cependant, il peut créer des tensions familiales et manquer de protection juridique en cas de litige. Une communication claire et des termes de remboursement bien établis sont essentiels pour préserver les relations familiales et bénéficier des avantages du prêt familial.

  • Sans frais
  • Rapide
  • Facilement accessible
  • Peu de garanties à fournir
  • Déclaration à remplir au-delà de 760€
  • Au-delà de 5.000€ à déclarer avec les revenus
  • Risque de conflits dans la famille

💡 Conclusion

Dans cet article, nous avons exploré différentes options pour emprunter 500 euros. Parmi les choix disponibles, des offres attrayantes ont été mentionnées.

Pour obtenir rapidement cette somme, des offres telles que le Coup de pouce de FLOA Bank, le crédit renouvelable de Cetelem, le crédit express de Youdge ou le micro crédit FinFrog peuvent être des solutions intéressantes.

Si vous recherchez un crédit sans justificatif, des alternatives telles que Sofinco, Oney, Younited Crédit ou le CLIC de Boursorama Banque peuvent convenir.

Lors du choix du meilleur crédit, il est primordial de prendre en compte votre projet spécifique, les taux proposés, le coût global du crédit et la réputation de l’organisme prêteur.

Vous pouvez également envisager des alternatives telles que le prêt entre particuliers ou le prêt familial, mais il est essentiel d’être vigilant et de définir clairement les termes de l’accord pour éviter les problèmes futurs.

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